MBA
Análise de Indicadores de Instituições Financeiras
Leia o balanço de um banco como quem está dentro dele. MBA em contabilidade bancária, COSIF, IFRS 9, Basileia, riscos e indicadores para diagnosticar instituições financeiras.
O que você vai aprender?
Confira os módulos que compõem este curso e que foram cuidadosamente desenvolvidas para fortalecer seu desenvolvimento profissional.
01. Sistema Financeiro Nacional e das Instituições Financeiras
Estrutura e composição do Sistema Financeiro Nacional.
Órgãos reguladores, supervisores e operadores.
Tipos de instituições financeiras e suas atividades.
Mercados financeiros e produtos bancários.
Fintechs, bancos digitais e inovação financeira.
Intermediação financeira e desenvolvimento econômico.
02. Contabilidade Bancária, COSIF e Demonstrações Contábeis
Fundamentos da contabilidade bancária.
Estrutura e aplicação do COSIF.
Plano de contas e lançamentos contábeis bancários.
Reconhecimento e mensuração de ativos e passivos.
Balanço patrimonial e demonstração do resultado.
Demonstração dos fluxos de caixa e notas explicativas.
Divulgação de informações financeiras e transparência contábil.
03. Instrumentos Financeiros e IFRS 9
Conceitos, características e classificação dos instrumentos financeiros.
Reconhecimento inicial e mensuração subsequente.
Custo amortizado e valor justo.
Classificação de ativos e passivos financeiros.
IFRS 9 e normas contábeis aplicáveis no Brasil.
Modelo de perdas de crédito esperadas.
Contabilização de títulos, derivativos e operações financeiras.
Impactos contábeis e patrimoniais dos instrumentos financeiros.
04. Contabilização de Operações de Crédito Bancário
Modalidades de crédito e características contratuais.
Contabilização da concessão e liberação de crédito.
Apropriação de juros, tarifas e encargos financeiros.
Operações prefixadas, pós-fixadas e indexadas.
Renegociação, reestruturação e liquidação de contratos.
Inadimplência, recuperação de créditos e baixas contábeis.
Perdas de crédito esperadas e provisões.
Reflexos das operações de crédito nas demonstrações financeiras.
05. Análise de Balanços e Indicadores Bancários
Análise horizontal e vertical das demonstrações contábeis.
Estrutura patrimonial e composição dos ativos e passivos.
Indicadores de liquidez e solvência.
Indicadores de inadimplência e qualidade da carteira de crédito.
Índices de capitalização e alavancagem.
Análise da margem financeira e das receitas operacionais.
Comparação entre instituições e análise de tendências.
Elaboração de relatórios de diagnóstico financeiro.
06. Rentabilidade e Performance Bancária
Formação do resultado bancário.
Receitas financeiras e receitas de serviços.
Custo de captação e margem financeira.
Indicadores ROA, ROE e margem líquida.
Índice de eficiência operacional (cost-to-income).
Rentabilidade por produto, carteira e segmento.
Análise de custos, despesas e produtividade.
Indicadores-chave de desempenho (KPIs).
Gestão da performance e criação de valor.
07. Regulação Prudencial, Capital e Acordos de Basileia
Fundamentos da regulação prudencial.
Evolução dos Acordos de Basileia.
Capital regulatório e composição do capital elegível.
Ativos ponderados pelo risco (RWA).
Índices de adequação de capital.
Requerimentos de capital para riscos de crédito, mercado e operacional.
Limites prudenciais e indicadores de solvência.
Testes de estresse e planejamento de capital.
Supervisão bancária e estabilidade financeira.
08. Gestão de Riscos Financeiros, Crédito e Liquidez
Conceitos e classificação dos riscos financeiros.
Modelos de avaliação e mensuração do risco de crédito.
Classificação de clientes, análise de crédito e inadimplência.
Risco de mercado e exposição a taxas e preços.
Gestão do risco de liquidez e descasamento de prazos.
Risco de taxa de juros da carteira bancária.
Concentração de riscos e diversificação.
Indicadores, limites e matrizes de risco.
Testes de estresse e análise de cenários.
Gestão integrada de riscos e governança.
09. Auditoria Bancária, Controles e Compliance Regulatório
Fundamentos e planejamento da auditoria bancária.
Auditoria interna e auditoria independente.
Controles internos e avaliação de processos.
Testes de conformidade e procedimentos substantivos.
Governança corporativa e gestão de não conformidades.
Compliance regulatório e monitoramento de obrigações.
Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
Detecção e prevenção de fraudes.
Evidências de auditoria, relatórios e planos de ação.
Ética, integridade e responsabilização institucional.
10. Business Intelligence e Análises Financeiras no Setor Bancário
Fundamentos de Business Intelligence (BI).
Fontes, integração e qualidade de dados financeiros.
Modelagem e organização de bases de dados.
Construção e interpretação de indicadores bancários.
Análise de dados contábeis e econômico-financeiros.
Dashboards e relatórios gerenciais.
Ferramentas de visualização e análise de dados.
Análise de tendências e identificação de desvios.
Automação de relatórios e monitoramento de KPIs.
Aplicações de analytics na gestão de crédito, riscos e rentabilidade.
11. Tesouraria, Gestão de Ativos e Passivos
Estrutura e funções da tesouraria bancária.
Captação e aplicação de recursos financeiros.
Gestão de ativos e passivos (ALM).
Fluxos de caixa e projeções de liquidez.
Descasamento de prazos, taxas e indexadores.
Gestão de carteiras de títulos e valores mobiliários.
Operações interfinanceiras e instrumentos de captação.
Risco de taxa de juros e risco cambial.
Transferência de preços de fundos (FTP).
Planejamento financeiro e gestão do balanço bancário.
12. Diagnóstico Estratégico e Análise de Instituições Financeiras
Metodologias de diagnóstico de instituições financeiras.
Análise integrada das demonstrações contábeis.
Avaliação de rentabilidade, liquidez, solvência e eficiência.
Diagnóstico da carteira de crédito e qualidade dos ativos.
Análise da adequação de capital e dos riscos prudenciais.
Benchmarking e comparação entre instituições.
Análise de cenários econômicos e tendências setoriais.
Estratégias de crescimento, eficiência e competitividade.
Identificação de vulnerabilidades e oportunidades.
Elaboração de relatórios executivos e planos de ação.
Professores de Mercado
Quem serão seus professores
Nossos professores possuem sólida formação acadêmica e ampla experiência prática, sendo referências em suas áreas de atuação.
Sócio Itaú | Executivo de Operações, Gestão de Ativos e Transformação Digital | P&L, produto digitais para +70MM de cliente e eficiência em escala | Master Black Belt
Doutor em Finanças (FGV) com mais de 20 anos em controladoria e reestruturação empresarial. Foi CFO de companhias de capital aberto e conselheiro em compliance e governança corporativa.
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Doutor em Administração e Especialista em Governança Corporativa, Finanças e Valuation
Graduado em Física, Ciências Contábeis, Matemática, Pedagogia, Ciências Econômicas, e Pós-Graduado em Gestão Financeira (PUC-Goiás), Gerenciamento de Projetos, Gestão de Negócios, Controladoria e Finanças Corporativas, e em Gestão de Pessoas por Competências, Indicadores e Coaching. Mestre e Doutor em Administração pela Universidade Federal de Uberlândia (UFU). Atua com foco em governança corporativa, mercado financeiro, valuation e financial distress. É professor e coordenador em cursos de graduação e pós-graduação nas áreas de Administração, Contabilidade, Engenharia e Direito, com experiência em ensino técnico e a distância. Com sólida atuação como pesquisador, desenvolve estudos em Empreendedorismo, Governança Corporativa, Financial Distress, Pesquisa Operacional, Mercado Financeiro, Mercado de Capitais, Finanças Internacionais, Matemática Financeira e Orçamentária, e Física Quântica Aplicada aos Negócios. Com ampla experiência, é referência no uso de métodos quantitativos aplicados a finanças, integrando teoria acadêmica e prática profissional para formar executivos e líderes capazes de tomar decisões assertivas em cenários complexos e voláteis.
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Diretor na Valore Brasil - Consultoria em Fusões & Aquisições para Empresas e Startups. Professor de MBA na Fundace FEA/USP, ESALQ/USP e PUC-PR. Especialista em Inteligência Artificial Aplicada a Negócios.
Sócio fundador da Valore Brasil, boutique de M&A especializada em fusões & aquisições de empresas (M&A Sell-Side, M&A Buy-Side, Fusão, Joint Venture, Investimentos em Startups e Valuation de Empresas e Startups).
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Professor e Consultor na área de finanças e Análise de Dados. Autor e Co-autor de trabalhos publicados. Experiência no mercado financeiro na área de tesouraria de instituição financeira e com trabalhos realizados nas áreas de Finanças Corporativas, Análise de Dados, Gestão de Riscos, Investimentos, Cálculos Financeiros e Valuation.
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Aulas Ao Vivo
Aulas ficam gravadas para você assistir quando quiser.
Encontros ao vivo
Interação direta com professores e colegas
Networking Exclusivo
Comunidade ativa de profissionais e alumni
Plataforma estilo Netflix
Aulas ficam gravadas para você assistir quando quiser.
Material para Download
E-books, templates e recursos complementares
Flexibilidade Total
Estude no seu ritmo, quando e onde quiser.
Credenciamento e Reconhecimento Nacional & Americano
Além do certificado de Pós-Graduação Lato Sensu, reconhecido nacionalmente pelo MEC, você também receberá um certificado internacional emitido por instituição de ensino superior dos Estados Unidos, ampliando o reconhecimento da sua formação em âmbito global.
O que dizem nossos alunos?
O conteúdo, o professor William de Almeida Sousa e, com certeza, todos os colegas da sala de aula foram simplesmente extraordinários ao trabalhar o tema de Cargos e Salários. Estou muito feliz por ter escolhido a UNEED University como minha tutora acadêmica!
Júnior Silva
Fim de semana produtivo, com muita troca e conhecimento na excelente aula de Supply Chain. Obrigada, Rafael Combat, pela experiência única no primeiro módulo.
Jacqueline Bosso
Aprendi muito no período de aulas, e a mentoria só confirmou o quanto admiro o profissional que você mostrou ser. Gratidão pela troca e pelo direcionamento.
Kidson Barbosa
Concluir este programa foi uma experiência extremamente enriquecedora e desafiadora. Eu não teria conseguido sem o apoio e a dedicação de toda a equipe da UNEED University.
Alessandra Lourenço
Mais um módulo concluído. Cada conhecimento novo é um passo a mais rumo ao meu crescimento.
Lívia Sousa
Foi uma experiência especialmente rica. Obrigado à turma da UNEED pela participação e pela qualidade das discussões. Uma excelente jornada de aprendizado conjunto.
Alexandre Santos
Planejei, criei e ministrei uma disciplina de Inovação e Empreendedorismo com IA no MBA em Inteligência Artificial da UNEED University, para uma turma superdiversa de gerentes, consultores, engenheiros e líderes.
Cesar Abascal
Foram 3 dias de imersão no curso Yellow Belt da UNEED University, ministrado com muita maestria pelo Danillo Henrique Rodrigues. Excelente conteúdo, ótimos aprendizados e ferramentas práticas.
Rodrigo Nunes
Encerramos nossa jornada de Yellow Belt com o ilustríssimo Danillo Henrique Rodrigues, em mais um módulo do meu MBA pela UNEED University. Sou muito grato por todo o conhecimento compartilhado.
Paulo Diniz
Iniciei o MBA em Liderança, Desenvolvimento Humano e Inovação pela UNEED University. Tive a honra de receber este curso como bônus durante meu Mestrado Internacional em Infraestruturas em BIM pela University Seal.
Gabriel Souza
Hoje fechamos com chave de ouro! Foram três dias intensos de conteúdos riquíssimos.
Karen Goertz
Acabo de finalizar o MBA em Consultoria Financeira na UNEED University. Deixo um agradecimento especial a todos os professores, cuja dedicação e excelência foram fundamentais ao longo dessa jornada.
Paulo Rian
Escolhi a UNEED University para ampliar minha visão estratégica e aprofundar meus conhecimentos em vendas, marketing, negociação e gestão comercial.
Jorie Icaro Labrador
Meu agradecimento especial à professora Rebecca Zalcman pela excelente aula, pela didática e por compartilhar conhecimentos tão relevantes.
Marina Nogueira
Minha gratidão à professora Rebecca Zalcman pela aula incrível e por nos conduzir estes três dias de uma maneira dinâmica e com muita didática.
Rodrigo Godoys
Depois de mais de 30 anos de atuação na indústria, iniciei o MBA em Engenharia de Negócios – Gestão Lean & Qualidade na UNEED University. Experiência e aprendizado precisam caminhar juntos.
Fabiano R.
O MBA em Engenharia de Negócios – Gestão Lean & Qualidade da UNEED University fortalece minha atuação em melhoria contínua, eficiência operacional, qualidade e geração de valor para o negócio.
Jonas Silva Sousa
Logo na primeira aula do MBA em Liderança, o professor Cauê Oliveira, diretor do Great Place to Work Brasil, trouxe reflexões que mexeram muito comigo.
Bruna Alves
Minha sincera gratidão à professora Camilla Paiva e a toda equipe da UNEED University, pela excelente aula e por compartilharem conhecimentos tão relevantes.
Tiago Tomaz de Lima Malaquias
Iniciei dois programas de MBA pela UNEED University, em Inteligência Artificial para Gestão e Negócios e em Engenharia de Negócios – Gestão Lean & Qualidade.
Fernando Santos
Sou formada em Administração e, em 2023, tive a oportunidade, por meio da UNEED University, de iniciar o MBA em Engenharia de Processos e Negócios. Lá, aprendi com professores incríveis, muitos deles atuando no próprio Itaú, e tive contato com práticas e conceitos que hoje aplico no meu dia a dia.
Beatriz Almeida
Engenheira de Processos Sênior na Itaú Unibanco
Isso nunca foi obstáculo para que eu tivesse pleno acesso a todo conteúdo disponibilizado, fosse em vídeo aulas, fossem apostilas.
Rodolfo Andrello
Foram meses procurando, pesquisando e nada me chamava atenção. Aqui no LinkedIn encontrei a UNEED e fiquei muito feliz ao encontrar uma grade completa com disciplinas extremamente importantes e atuais!
Marcella Barbosa
O atendimento sempre foi muito prático, muito rápido. Sempre com muita facilidade de acesso, tanto no setor pedagógico quanto no setor financeiro.
Fernanda Fornari
Gestora de Recursos Humanos
Ela é extremamente intuitiva, facilitou muito a organização dos meus estudos, mesmo com a correria do dia a dia. As aulas ao vivo foram um ponto alto no processo de formação.
Wheverton Barbosa
Uma instituição que realmente entende as demandas de quem precisa conciliar estudo, carreira e vida pessoal. A flexibilidade que a UNEED oferece foi crucial para que eu pudesse evoluir no meu ritmo, sem perder consistência.
Marcos Oliveira
Lean + Six Sigma: eliminação de desperdícios e mapeamento de fluxo que já reduziram o lead-time em projetos-piloto.
Carlos Lourenço
Coordenador SR | Auditoria Interna | Controles Internos SOX & COSO
Poder aprender com professores que são muito mais do que teóricos: mentores que já sentiram na pele a prática e sabem transformar conceitos em ação.
Luan Garcilasso
Liderança em Times de Alta Performance & Indústria 4.0 | P&D
Conteúdo aplicado e originado do meu aprendizado na UNEED University.
Nanci Ferroni
Vivi um daqueles momentos que acendem ainda mais a paixão pela minha profissão. Foi uma jornada prática, intensa e profundamente reflexiva.
Ana Beatriz Rufino
Talent Acquisition | Tech Recruiter @Atos | IT Recruiter | DE&I
Agradeço pela didática clara, pela interação constante e pelo ambiente leve e descontraído que tornaram o aprendizado ainda mais prazeroso.
Richard Moraes
Gerente PJ | Eng. Eletricista | Analista de Processos, Projetos e Qualidade
Apesar do conteúdo ser denso, a condução foi impecável.
Hector Silva Alves
Oficializo hoje minha transição de carreira com o início do MBA em Consultoria de RH, Gestão de Pessoas e Psicologia Organizacional na UNEED University.
Ingrid Fonseca
Este curso me proporcionou ferramentas poderosas para liderar com humanidade, propósito e criatividade, unindo o melhor da gestão estratégica ao desenvolvimento de pessoas.
Davi Silva
Analista Financeiro | Especialista em Planejamento e Controle
Este curso me proporcionou ferramentas poderosas para liderar com humanidade, propósito e criatividade, unindo o melhor da gestão estratégica ao desenvolvimento de pessoas.
Davi Silva
Analista Financeiro | Especialista em Planejamento e Controle
Oficializo hoje minha transição de carreira com o início do MBA em Consultoria de RH, Gestão de Pessoas e Psicologia Organizacional na UNEED University.
Ingrid Fonseca
Apesar do conteúdo ser denso, a condução foi impecável.
Hector Silva Alves
Agradeço pela didática clara, pela interação constante e pelo ambiente leve e descontraído que tornaram o aprendizado ainda mais prazeroso.
Richard Moraes
Gerente PJ | Eng. Eletricista | Analista de Processos, Projetos e Qualidade
Vivi um daqueles momentos que acendem ainda mais a paixão pela minha profissão. Foi uma jornada prática, intensa e profundamente reflexiva.
Ana Beatriz Rufino
Talent Acquisition | Tech Recruiter @Atos | IT Recruiter | DE&I
Conteúdo aplicado e originado do meu aprendizado na UNEED University.
Nanci Ferroni
Poder aprender com professores que são muito mais do que teóricos: mentores que já sentiram na pele a prática e sabem transformar conceitos em ação.
Luan Garcilasso
Liderança em Times de Alta Performance & Indústria 4.0 | P&D
Lean + Six Sigma: eliminação de desperdícios e mapeamento de fluxo que já reduziram o lead-time em projetos-piloto.
Carlos Lourenço
Coordenador SR | Auditoria Interna | Controles Internos SOX & COSO
Uma instituição que realmente entende as demandas de quem precisa conciliar estudo, carreira e vida pessoal. A flexibilidade que a UNEED oferece foi crucial para que eu pudesse evoluir no meu ritmo, sem perder consistência.
Marcos Oliveira
Ela é extremamente intuitiva, facilitou muito a organização dos meus estudos, mesmo com a correria do dia a dia. As aulas ao vivo foram um ponto alto no processo de formação.
Wheverton Barbosa
O atendimento sempre foi muito prático, muito rápido. Sempre com muita facilidade de acesso, tanto no setor pedagógico quanto no setor financeiro.
Fernanda Fornari
Gestora de Recursos Humanos
Foram meses procurando, pesquisando e nada me chamava atenção. Aqui no LinkedIn encontrei a UNEED e fiquei muito feliz ao encontrar uma grade completa com disciplinas extremamente importantes e atuais!
Marcella Barbosa
Isso nunca foi obstáculo para que eu tivesse pleno acesso a todo conteúdo disponibilizado, fosse em vídeo aulas, fossem apostilas.
Rodolfo Andrello
Sou formada em Administração e, em 2023, tive a oportunidade, por meio da UNEED University, de iniciar o MBA em Engenharia de Processos e Negócios. Lá, aprendi com professores incríveis, muitos deles atuando no próprio Itaú, e tive contato com práticas e conceitos que hoje aplico no meu dia a dia.
Beatriz Almeida
Engenheira de Processos Sênior na Itaú Unibanco
Iniciei dois programas de MBA pela UNEED University, em Inteligência Artificial para Gestão e Negócios e em Engenharia de Negócios – Gestão Lean & Qualidade.
Fernando Santos
Minha sincera gratidão à professora Camilla Paiva e a toda equipe da UNEED University, pela excelente aula e por compartilharem conhecimentos tão relevantes.
Tiago Tomaz de Lima Malaquias
Logo na primeira aula do MBA em Liderança, o professor Cauê Oliveira, diretor do Great Place to Work Brasil, trouxe reflexões que mexeram muito comigo.
Bruna Alves
O MBA em Engenharia de Negócios – Gestão Lean & Qualidade da UNEED University fortalece minha atuação em melhoria contínua, eficiência operacional, qualidade e geração de valor para o negócio.
Jonas Silva Sousa
Depois de mais de 30 anos de atuação na indústria, iniciei o MBA em Engenharia de Negócios – Gestão Lean & Qualidade na UNEED University. Experiência e aprendizado precisam caminhar juntos.
Fabiano R.
Minha gratidão à professora Rebecca Zalcman pela aula incrível e por nos conduzir estes três dias de uma maneira dinâmica e com muita didática.
Rodrigo Godoys
Meu agradecimento especial à professora Rebecca Zalcman pela excelente aula, pela didática e por compartilhar conhecimentos tão relevantes.
Marina Nogueira
Escolhi a UNEED University para ampliar minha visão estratégica e aprofundar meus conhecimentos em vendas, marketing, negociação e gestão comercial.
Jorie Icaro Labrador
Acabo de finalizar o MBA em Consultoria Financeira na UNEED University. Deixo um agradecimento especial a todos os professores, cuja dedicação e excelência foram fundamentais ao longo dessa jornada.
Paulo Rian
Hoje fechamos com chave de ouro! Foram três dias intensos de conteúdos riquíssimos.
Karen Goertz
Iniciei o MBA em Liderança, Desenvolvimento Humano e Inovação pela UNEED University. Tive a honra de receber este curso como bônus durante meu Mestrado Internacional em Infraestruturas em BIM pela University Seal.
Gabriel Souza
Encerramos nossa jornada de Yellow Belt com o ilustríssimo Danillo Henrique Rodrigues, em mais um módulo do meu MBA pela UNEED University. Sou muito grato por todo o conhecimento compartilhado.
Paulo Diniz
Foram 3 dias de imersão no curso Yellow Belt da UNEED University, ministrado com muita maestria pelo Danillo Henrique Rodrigues. Excelente conteúdo, ótimos aprendizados e ferramentas práticas.
Rodrigo Nunes
Planejei, criei e ministrei uma disciplina de Inovação e Empreendedorismo com IA no MBA em Inteligência Artificial da UNEED University, para uma turma superdiversa de gerentes, consultores, engenheiros e líderes.
Cesar Abascal
Foi uma experiência especialmente rica. Obrigado à turma da UNEED pela participação e pela qualidade das discussões. Uma excelente jornada de aprendizado conjunto.
Alexandre Santos
Mais um módulo concluído. Cada conhecimento novo é um passo a mais rumo ao meu crescimento.
Lívia Sousa
Concluir este programa foi uma experiência extremamente enriquecedora e desafiadora. Eu não teria conseguido sem o apoio e a dedicação de toda a equipe da UNEED University.
Alessandra Lourenço
Aprendi muito no período de aulas, e a mentoria só confirmou o quanto admiro o profissional que você mostrou ser. Gratidão pela troca e pelo direcionamento.
Kidson Barbosa
Fim de semana produtivo, com muita troca e conhecimento na excelente aula de Supply Chain. Obrigada, Rafael Combat, pela experiência única no primeiro módulo.
Jacqueline Bosso
O conteúdo, o professor William de Almeida Sousa e, com certeza, todos os colegas da sala de aula foram simplesmente extraordinários ao trabalhar o tema de Cargos e Salários. Estou muito feliz por ter escolhido a UNEED University como minha tutora acadêmica!
Júnior Silva
